미국주식 공부_4_S&P500, 지수추종 용어

미국주식 공부_4_S&P500, 지수추종 용어 알아보기

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이번 글은 제가 좀 궁금했던 주식 용어인 S&P500과 지수추종이라는 단어에 대해 간략히 알아보려고 합니다.

미국의 유명한 투자자 워렌 버핏은 이 S&P500 지수를 좋아하여 자신의 부인에게 자신이 죽은 뒤 90%를 S&P500에 투자하라고 말해두었다고 합니다. 또 어떤 개인 주주가 개인에게 알맞는 주식투자법을 알려달라고 했는데 워렌버핏은 S&P500에 묻어두고 일터에 돌아가 열심히 일하라. 노동 생산성을 높여 임금을 S&P500에 투자하면 어렵지 않게 부자가 될 수 있다고 했다네요. -나무위키 발췌- 

아주 재미있는 일화인데 누구나 다 알고는 있지만 실천하지 않는 그런 투자법 인 것 같아요. 저는 아주 적은 소득이어서 관련된 ETF 한주를 사기도 힘드네요. 그럼 그동안과 마찬가지로 검색과 최근 바드에서 이름이 바뀐 Gemini로 한번 조사해 보겠습니다. -언제나 그렇듯 투자 추천은 아닙니다.-

 

1_S&P500 용어 알아보기 

가. S&P500 개요 : 미국의 신용평가회사 스탠더드 앤드 푸어스에서 개발한 미국의 주가지수, 다우존스 산업평균지수, 나스닥 종합지수와 더불어 미국의 대표 주가지수로 불리며, 그 중에서도 미국 내 증권거래소 상장 기업 시가총액의 80%이상을 차지하고 있는 약 500곳의 대형기업이 포함되어 있어 실질적인 간판 지수로 취급된다. 시가총액 145억 달러 이상, 지난 분기 4분기 이상 흑자를 내야 편입 후보 종목에 등재가 가능하다고 합니다. 기업들 입장에서는 이 지수 편입을 상당한 호재라고 본답니다. -나무위키 발췌-

S&P GLOBAL 홈페이지 발췌

 다시 말해 미국 뉴욕증권거래소와 나스닥에 상장된 시가총액 상위 500개 기업의 주식을 모아 만든 지수입니다. 미국 주식시장에서 가장 크고 영향력 있는 기업들의 성과를 보여주는 지표라고 합니다. 얼마전 알아본 리얼티 인컴도 이 S&P500에 속한 기업이었습니다. 지수의 출시일은 1957년 3월 4일이라고 합니다.

구글 검색 하면 나오는 화면 발췌

 

나. S&P500 지수의 특징

  1) 미국 주식시장을 대표 : 미국 주식시장 전체의 약 80%를 대표한다고 합니다. 이 지수의 움직임을 보면 전체적인 방향을 알 수 있다고 합니다.

2) 시가총액 기준 선정 : 기업의 주식가격과 발행량을 곱하여 나온 시가총액이 높은 순으로 500개 기업을 선정하고 시가총액이 큰 기업의 영향력이 지수에 더 크게 반영된다고 합니다.

3) 분기마다 검토 및 조정 : 기업의 성장 및 시가총액 변화에 따라 지수 구성 종목이 변경된다고 합니다. 아래는 홈페이지에서 봤던 구성종목 변경 발표 화면입니다. 500대 기업도 계속 변화하는 것 같네요.

S&P 홈페이지 자료 발췌

 

4) 주요종목 : 애플, 마이크로소프트, 아마존, 테슬라, 메타, 뱅크 오브 아메리카, JP모건 체이스, 존슨 앤 존슨, 버크셔 해서웨이 등 입니다. 이 기업들을 보니깐 누구나 이름을 많이 들얼봤을 만한 큰 기업들이네요. 미국 경제 뿐만 아니고 세계를 이끌어 나가는 기업들도 보입니다.

S&P 홈페이지 자료 발췌

아래는 S&P500 지수의 섹터별 분포 현황입니다. IT분야가 제일 크긴하네요. 위 회사와 이 섹터 분포를 참고하여 개인이 직접 개별종목에 투자할 수도 있겠습니다. 근데 하나하나 다 갖기 힘드니 ETF에 투자를 많이 하는 것 같네요.

 

2_S&P500 지수의 중요성 및 성과

가. 미국 경제의 건강 상태를 나타내는 지표로 활용된다고 하고 지수가 상승하면 미국 경제가 상승하고 있다는 의미로 해석될 수 있습니다. 미국 경제는 꾸준히 상승하고 있긴 하네요.

나. 투자자들이 미국 주식 시작에 투자할 때 참고하는 지표입니다. 이 지수에 포함된 기업들은 대부분 유망하고 안정적인 기업으로 평가되기 때문에 관심을 받는다고 합니다.

다. ETF, 뮤추얼펀드 등 다양한 투자 상품의 기초 자산으로 활용됩니다.

라. 과거의 성과 : S&P 500지수는 장기적으로 꾸준히 상승해왔습니다. 1957년부터 2023년까지 연평균 수익률은 약 10%라고 하네요. 매년 상승하는 것은 아니고 경기 침체나 금융위기의 영향으로 하락하는 경우도 있다고 합니다. 최근 코로나 시국에서도 하락했던것 같아요. 다만 장기적으로 꾸준히 성장해왔음을 그래프로 알 수 있습니다. 상승기간이 하락기간보다 훨씬 길다고도 하네요.

인베스팅 닷컴 발췌

 

3_ S&P500 지수 투자방법 및 주의 사항

가. 투자방법 : ETF, 뮤추얼펀드 등 S&P500 지수를 추종하는 투자 상품에 투자할 수 있고 S&P500 지수 내 개별 주식들을 직접 매수할 수도 있습니다. 두가지 경우 모두 지식과 경험이 필요할 것 같습니다.

주요 ETF로는 미국의 SPY, VOO, IVV 등이 있습니다. 한국에도 증권회사 마다 이 지수에 투자하는 ETF들이 있습니다. 실제로 배당금도 받을 수 있네요.  아래는 관련 상품들이 홈페이지에서 주욱 나오는 페이지였는데 전세계에서 이 지수 관련 투자 ETF 상품들이 있습니다. 정말 엄청 많았어요. 저도 극소량 있는 ACE S&P500 이 첫 화면에 나오네요.

 

나. 주의사항 : 이 지수의 과거의 성과가 미래를 보장하지는 않습니다. 모든 투자에는 위험이 따르듯이 이 지수도 하락의 위험이 있습니다. (코로나 사례) 자신의 목표와 위험 감수 범위 등을 고려하여 신중하게 결정해야겠습니다.

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미국주식 공부_1_뱅가드 운용사, VIG ETF 정보

 

4_S&P 스탠다드 앤드 푸어스

S&P 스탠다드 앤드 푸어스 사는 1942년 푸어스사 와 스탠다드 사가 합병하여 현재의 모습이 만들어졌다고 합니다. 뉴욕에 본사를 두고 있습니다. 이 회사는 전 세계적인 자본 및 상품 시장에 대한 독립적인 평가, 벤치마크, 분석 및 데이터를 제공하는 3대 신용평가기관 중 하나라고 합니다. 아래는 S&P 글로벌 홈페이지에서 발췌해온 내용입니다. 전세계 다른 어떤 지수 제공사 보다도 많은 자산이 S&P의 지수에 기초한 상품에 투자되고 있다고 합니다. 와..다우존스 지수는 다우가 처음으로 개발한 지수이군요. 다음번에는 다우존스 지수에 대해서도 언젠가 공부해봐야겠습니다. 

 

5_지수추종

지수추종이란 특정 주가지수를 모방하여 투자하는 전략으로 S&P500 등 특정 지수에 포함된 모든 종목을 같은 비율로 매수하거나 지수를 추종하도록 설계된 ETF나 뮤추얼펀드에 투자하는 방식이라고 합니다. 저의 아주 모자란 생각으로는 시가총액 비율에 맞게 내 주식투자도 맞춰서 하는 그런 뜻으로 보입니다.

가. 지수추종의 장점 및 단점 비교

장  점	단  점
비교적 편리함, 개별종목을 분석하고 선정하는 번거로움 없음	모든 지수가 꾸준히 상승하지 않음. 지수의 특성 파악 필요
분산투자 효과로 위험을 분산할 수 있음	특정지수에 대한 의존도가 높아 의외로 변동에 취약할 수 있음
장기적으로 시장 평균 수익률 달성 가능	시장 평균 이상의 수익률을 기대하기 어려움

 

나. 지수추종 투자에 적합한 투자자 

  - 투자 초보자 : 바로 저같이 개별 종목 투자에 대한 경험이나 지식이 부족한 투자자가 적합할 것 같습니다.

  - 장기적인 투자자 : 단기적인 수익보다 장기적인 성장을 목표로 하는 투자자

  - 과도한 위험을 감수하기 어려운 투자자도 적합할 것 같습니다.

위 내용들을 봤을 때 장기적인 투자를 추구하고 위험을 분산하고 싶은 투자자들에게 적합한 방식인것 같습니다. 본인의 목표와 기간, 위험 감수 능력들을 잘 고려해서 투자 방식을 정해야 할 것 같습니다.

 

지금까지 S&P500과 지수추종이라는 단어에 대해서 조사를 좀 해봤습니다.

왠지 몇번 글을 쓰고 이런 단어도 찾다보니깐 계속 반복되는 단어들이 있는데 장기적이고 안정적인 분산투자 이런 말들이 계속 반복되는 것 같습니다.

제가 아주 소액이지만 잃지 않으려고 애써서 그런가 싶기도 하네요. 보고 싶은 것들만 보여서 그런거 같습니다.

그럼 다음번에도 초보의 눈으로 다른 미국주식 관련글을 또 써보겠습니다.

긴 글 읽어주셔서 감사합니다^^ - 언제나 그렇듯 투자 추천글이 아닙니다. 각자 본인에게 책임이 있습니다^^-

 

☆ 링크_S&P GLOBAL 홈페이지 S&P500 지수 바로가기

S&P 500® 지수 | S&P 다우존스 지수

 

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